Austin, Texas - 16 de maio de 2005 – A Citizens, Inc. ( NYSE: CIA ) divulgou um lucro líquido de US$ 2,4 milhões ou US$ 0,05 por ação para o trimestre findo em 31 de março de 2005, contra US$ 372.000 ou US$ 0,01 por ação durante o mesmo período em 2004, um aumento de 534,4%. O aumento na subscrição de prêmios de seguros de vida e a aquisição da Security Plan Life Insurance Company (Security Plan) em 2004, contribuíram para o crescimento na renda líquida no primeiro trimestre de 2005 . A Companhia adquiriu em outubro de 2004 a Security Plan, uma companhia de seguro de vida de Louisiana com operações significativas de marketing naquele Estado.

A receita total para os três primeiros meses de 2005 foi de US$ 35,4 milhões, o que corresponde a um incremento de 76,1% comparada aos US$ 20,1 milhões obtidos em 2004. A inclusão da Security Plan no primeiro trimestre de 2005 contribuiu com US$ 12,8 milhões na receita. O pagamento de prêmios, anuidade e seguros de vida no primeiro trimestre aumentou para US$ 28,6 milhões em 2005, em comparação aos US$ 16,0 milhões contabilizados em 2004. O aumento de 2005 é atribuído à inclusão da Security Plan, responsável por US$ 9,8 milhões da renda de prêmios, bem como por um aumento de 26,8% na subscrição de novos prêmios em 2004 para a Companhia e um aumento de novos negócios em 2005. Os prêmios de primeiro ano de seguros de vida emitidos e pagos anualmente aumentaram 33,2% ou seja, passaram de US$ 4,0 milhões no primeiro trimestre de 2004 para US$ 5,4 milhões em 2005. A renda líquida de investimento aumentou 57,6% durante o primeiro trimestre de 2005 para US$ 6,1 milhões, comparada a US$ 3,9 milhões registrados no mesmo período em 2004. A Security Plan agregou US$ 2.991.000 aos resultados de investimento de 2005.

Os benefícios por morte aumentaram de US$ 1,9 milhões, registrados no primeiro trimestre de 2004, para US$ 6,3 milhões em igual período de 2005 com a adição dos sinistros da Security Plan. Os sinistros nas carteiras de seguros remanescentes da Companhia permaneceram estáticos ou apresentaram uma ligeira baixa durante 2005. Os benefícios de acidentes e de saúde foram nominais, decorrentes da cessão da maioria da carteira de seguros de acidente e saúde da Companhia, conforme acordos de co-seguro em vigor desde 1 de janeiro de 2004. Os resgates de apólices caíram 25,1% em 2005 para $3,7 milhões, comparados aos US$ 4,95 milhões no primeiro trimestre de 2004, basicamente devido à melhoria na persistência dos negócios internacionais da Companhia.

No primeiro trimestre de 2005 as despesas com subscrição, aquisição e seguro aumentaram para US$ 7,7 milhões em comparação aos US$ 3,4 milhões no mesmo período de 2004. Este aumento ocorreu em grande parte devido à inclusão da Security Plan, acrescido das despesas incorridas no processo de conversão e aproximadamente US$ 330.000 de despesas com juros do empréstimo a prazo da Companhia.

A amortização de custo dos relacionamentos com clientes adquiridos e outros ativos intangíveis aumentou de US$ 725.000 no primeiro trimestre de 2004 para US$ 1.150.000 no primeiro trimestre de 2005. A amortização relacionada à aquisição era de US$ 770.000 em 2005.

Os ativos em 31 de março de 2005 totalizaram US$ 680,7 milhões, comparados a US$ 661,2 milhões em 31 de dezembro de 2004, um aumento de 2,9%. A participação dos acionistas que em 31 de dezembro de 2004 era de US$ 135,1 milhões passou para US$ 134,4 milhões em 31 de março de 2005. Prejuízos não realizados na carteira de obrigações da Companhia, líquido de impostos, equilibraram a renda ganha durante o período.

Sobre a Citizens, Inc.

A Citizens, Inc., a companhia controladora da Citizens, Inc. Financial Group of Companies, é uma companhia prestadora de serviços financeiros registrada na Bolsa de Nova York sob o símbolo CIA. Tem como meta alcançar US$ 1 bilhão em ativos, US$ 250 milhões em receitas e US$ 10 bilhões em seguros de vida vigentes até o ano 2010, através de vendas em âmbito mundial de apólices de seguro de vida inteira denominadas em dólares dos Estados Unidos e através de aquisições de outras companhias de seguro de vida.

A Citizens está relacionada no Índice Russell 2000®, que mede o desempenho das maiores companhias no mercado de ações dos EUA com base na capitalização de mercado . Em 13 de maio de 2005, as ações da Citizens fecharam em US$ 5,13.

Para obter informações adicionais sobre a Companhia, visite o site: www.citizensinc.com.

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