Austin, Texas - 31 de marzo de 2.005 - Citizens, Inc. (NYSE:CIA) reportó ingresos netos de US$7,7 millones, o US$0,18 por unidad de acción, para el año que finalizó al 31 de diciembre del 2.004, comprable a US$3,1 millones, o US$0,08 por unidad del año 2.003. Las utilidades por unidad de acción de los primeros tres, al igual que de los doce meses del 2.004, fueron impactadas por la emisión y costos por descuentos relacionados con las acciones convertibles preferentes emitidas durante el tercer trimestre y el dividendo correspondiente (4% por año), más el 7% de dividendos en acciones pagadas el 31 de diciembre de 2.004. El aumento en la suscripción de primas de seguro de vida, incorporado a la adquisición de Security Plan Life Insurance Company (Security Plan), contribuyeron al crecimiento en ingreso neto sobre el 2.004. El 1º de octubre de 2.004, la Compañía adquirió a Security Plan, una empresa del seguro de vida del estado de Louisiana con importantes operaciones de mercadeo en ese estado de la Unión Americana. El valor de su compra ascendió a US$85 millones, y éste fue financiado por efectivo disponible y préstamo a término del Regions Bank por US$30 millones.

Para el año 2.004, el ingreso sobre prima aumentó 5,3%, a US$79,6 millones, comparado a US$75,6 millones del 2003. Security Plan, cuyos resultados fueron incluidos únicamente a partir de la fecha de adquisición, aportó US$9,6 millones en ingreso sobre prima, y parcialmente compensó por la cesión de prima de accidente y salud (A&H, por sus siglas en inglés) de aproximadamente US$14 millones. A partir del 1º de enero de 2.004, Citizens entró en acuerdos de coaseguro, cediendo así la mayoría de su negocio de accidente y salud a otra aseguradora, resultando en la eliminación de primas de accidente y salud y en un cargo de US$563.000 sobre los resultados de operaciones. Durante el 2.004, la producción de prima inicial anualizada de seguro de vida de la empresa, procedente del mercado internacional, registró un crecimiento mayor al 26,8%, a US$15,8 millones, de US$12,4 millones - un récord para la Compañía. El ingreso neto sobre inversión aumentó el 18,7% durante este tiempo, a US$17 millones, consecuencia de la expansión en la base de activos de la Compañía, principalmente resultado de la adquisición efectuada sobre Security Plan. El total de utilidades se incrementó el 8,1%, a US$102,8 millones, comparable a utilidades de US$95,1 millones del 2.003. Los reclamos y rescates descendieron el 8,9%, de US$40,4 millones del 2.003, a US$36,8 millones del 2.004, resultado de una reducción de US$9,1 millones en reclamos de accidente y salud. Economías de escala obtenidas al consolidar la administración de empresas adquiridas los últimos dos años, así como el traslado del negocio de accidente y salud, contribuyeron al descenso en gastos por seguro, de US$19,0 millones el 2.003, a US$17,4 millones sobre el 2.004.

Para el trimestre terminado el 31 de diciembre de 2.004, la empresa devengó ingreso neto de US$5 millones, o US$0,12 por unidad de acción, comparable a US$2,2 millones, o US$0,06 por unidad de acción sobre el mismo periodo del 2.003. La mejoría en resultados del 2.004 se debió al crecimiento en prima del seguro de vida y al ingreso sobre inversión. La adquisición efectuada el 1º de octubre de 2.004 sobre Security Plan fue razón principal de dichos aumentos, y contribuyó con US$9,6 millones en utilidades por prima, más US$2,9 millones de ingreso sobre inversión. El total de utilidades del trimestre finalizado el 31 de diciembre de 2.004 ascendió el 38,8%, a US$37,3 millones, de US$26,9 millones al mismo periodo del 2.003. El crecimiento en prima y utilidades fue mayor debido a la cesión efectuada por la empresa en enero del 2.004 de todo su negocio de accidente y salud (A&H, por sus siglas en inglés) a un tercero - a otra empresa aseguradora. Las primas del negocio de A&H se registraron en US$3,9 millones sobre el cuarto trimestre del 2.003.

Al 31 de diciembre de 2.004, los activos de la empresa aumentaron a US$661,2 millones, comparados a US$390,1 millones al 31 de diciembre de 2.003, causa principal de la adquisición de Security Plan. El capital contable ascendió a US$135,1 millones al 31 de diciembre de 2.004, de US$127,0 millones al 31 de diciembre de 2.003.

La Ley Sarbanes-Oxley del 2.002, nueva ley estadounidense sobre reforma corporativa, conocida como Sarbanes-Oxley Act of 2002, impone a toda sociedad anónima evaluar su control interno sobre la difusión de informes financieros oficiales. La gerencia evaluó controles internos de la empresa sobre su difusión de informes financieros oficiales basada en el criterio establecido por el Comité de Organizaciones Patrocinadoras de la Comisión Treadway (Committee of Sponsoring Organizations of the Treadway Commission - conocida como COSO, por sus siglas en inglés). Sustentada por esa evaluación, la gerencia concluyó que al 31 de diciembre de 2.004, la Compañía no sostenía un control interno eficaz a esa fecha sobre el proceso utilizado para difundir información financiera presentada, e identificó el hallazgo como un punto débil importante en la supervisión y revisión del proceso de difusión de informes financieros. Todo error encontrado fue corregido antes de la emisión de sus estados financieros consolidados. KPMG, LLP, firma registrada e independiente de contaduría pública que utiliza la Compañía, ha hecho público su informe de auditoria sobre la evaluación que ha efectuado la gerencia de los controles internos relacionados con la difusión de informes financieros oficiales, informe que no incluye el control interno de Security Plan sobre su propagación de informes financieros, como resultado de la tardía fecha de adquisición. La Compañía se encuentra tomando medidas para corregir las situaciones que llevaron al descubrimiento de ese sustancial punto débil.

Sobre Citizens, Inc.
Citizens, Inc., empresa paterna del Grupo Financiero de Compañías Citizens, Inc. (Citizens, Inc. Financial Group of Companies), es una compañía de servicios financieros registrada en la bolsa de valores New York Stock Exchange bajo el símbolo CIA. Su visión consiste en obtener US$1 millar de millones en activos; US$250 millones en utilidades; y US$10 millares de millones en seguro de vida vigente para el año 2.010, por medio de la venta mundial de pólizas de seguro de vida entera con valores efectivos denominados en dólares americanos, en unión a la adquisición de otras empresas del seguro de vida.

Citizens se encuentra incluida en el Índice Russell 2000® el cuál mide el rendimiento de las mayores empresas, tomando como fundamento la capitalización de mercado en la bolsa de valores de Estados Unidos. La acción de Citizens cerró en US$5,75 el 31 de marzo de 2.005.

Información adicional se encuentra disponible en el sitio web de la empresa en: www.citizensinc.com.

### Información expuesta por este conducto contiene declaraciones progresivas dentro del significado que comprende la Ley "Private Securities Litigation Reform Act of 1995", identificable con expresiones tales como: "pueda ser", "será", "considera", "anticipa", o "continúa", o expresiones similares. De igual manera, toda declaración, aparte de declaraciones sobre hechos históricos que sirven de referencia sobre actividades o realizaciones que la Compañía considera o anticipa, o sobre las cuales se encuentra a la expectativa de realizar o poder realizar a futuro, expresa declaraciones progresivas. Se le exhorta al lector ver informes de la SEC (Comisión de Cambios y Valores) sobre la Compañía, en particular su Formulario 10-K del Año Fiscal Terminado al 31 de diciembre de 2.004, sobre la manifestación del sentido de expresiones comedidas, aclarando así la razón por la cual los resultados pueden variar materialmente de aquellos anticipados o esperados por la gerencia.