Austin, Texas – 16 de Março de 2006 – A Citizens, Inc. (NYSE: CIA) divulgou uma receita líquida de US$ 7,3 milhões ou US$ 0,13 por ação para o ano encerrado em 31 de Dezembro de 2005 comparada a
US$ 7,7 milhões ou US$ 0,17 por ação em 2004. Os lucros por ação dos anos de 2004 e 2005 refletiram o impacto de custos de descontos e de emissão relacionados a ações preferenciais conversíveis emitidas durante o terceiro trimestre de 2004 e dividendos correspondentes (4% ao ano), bem como os 7% de dividendos de ações pagos em 31 de Dezembro de 2004 e 2005.  O impacto dos furacões Katrina e Rita abaixou a renda de 2005 em aproximadamente US$2 milhões pré-imposto.  A receita antes do pagamento do Imposto de Renda Federal cresceu abruptamente em 2005, atingindo US$11.8 milhões, um aumento de 45.8% sobre 2004, quando a receita antes do Imposto de Renda Federal foi de US$8.1 milhões. O aumento na subscrição de prêmios de seguros de vida e a aquisição em Outubro de 2004 da Security Plan Life Insurance Company (Security Plan), contribuíram para o crescimento na renda pré-imposto de 2005.  O Imposto de Renda Federal aumentou 1.162% em 2005 devido ao estabelecimento da concessão de avaliação nas perdas líquidas de operação da venda pendente da subsidiária, ao aumento médio na renda pré-imposto e a uma taxa de imposto efetivo maior para 2005.

A receita proveniente de prêmios (excluindo as considerações de anuidade e planos de vida universal) cresceu 45,2% para US$115,6 milhões em 2005, comparados com US$79,7 milhões em 2004.  A Security Plan, cujos resultados foram incluídos somente no quarto trimestre de 2004, acrescentou US$37,7 milhões na receita de prêmios em 2005 e US$9,6 milhões em 2004.  Durante o ano de 2005, a produção da Companhia de novos prêmios de seguro de vida anualizados oriundos do mercado internacional cresceu 17,9% ou US$18,6 milhões, comparando com US$15,8 milhões em 2004, um recorde da Companhia. A receita líquida de investimento aumentou 38,6% durante 2005 atingindo US$ 17 milhões devido à expansão da base de ativos da Companhia, principalmente pela aquisição da Security Plan. A receita cresceu 40,3% com um total de US$144,3 milhões, comparada à receita de US$102,8 milhões em 2003.  O pagamento de sinistros e resgates aumentou 42,5% de US$37,4 milhões em 2004 para US$53,3 milhões em 2005 por causa da inclusão das operações de um ano completo da Security Plan.

Para o trimestre findo em 31 de dezembro de 2005, a Companhia obteve uma receita líquida de US$ 3,1 milhões ou US$ 0,06 por ação, comparada a US$ 5 milhões ou US$ 0,11 por ação para o mesmo período em 2004.  A renda antes do Imposto de Renda Federal foi de US$5,5 milhões para o trimestre findo em 31 de dezembro de 2005, comparada a US$3,9 milhões para o mesmo período em 2004, um aumento de 39,3%.  A concessão de avaliação descrita anteriormente causou o declínio na renda pós-imposto em 2005. O crescimento da renda pré-imposto foi resultado de um aumento na receita total e uma diminuição na amortização dos custos de relacionamento com o consumidor.  Incertezas a respeito dos efeitos dos furações Katrina e Rita no livro de negócios da Security Plan levaram a um aumento de aproximadamente US$2,3 milhões nos custos de relacionamento com o consumidor no terceiro trimestre de 2005.  Os resultados de fim-de-ano de 2005 mostraram que a Security Plan perdeu apenas uma pequena fatia de seus negócios, levando a um valor nominal de amortização no quarto trimestre.  A receita total para o trimestre findo em 31 de Dezembro de 2005 aumentou 3,3% de US$37,3 milhões para o mesmo período em 2004.

Os ativos cresceram para US$661,9 milhões em 31 de Dezembro de 2005, comparados a US$661,2 milhões em 31 de Dezembro de 2004.  O crescimento dos ativos foi impulsionado pelo repagamento de um empréstimo bancário de US$30 milhões em Abril de 2005.  O dinheiro emprestado foi usado na aquisição da Security Plan. A participação dos acionistas aumentou para US$137 milhões em 31 de Dezembro de 2005 de US$135,1 milhões em 31 de Dezembro de 2004.  Diminuições no valor de mercado da Companhia estão disponíveis para venda valores de aproximadamente US$4 milhões, incluindo impostos, como resultado de uma taxa de juros alta em 31 de Dezembro de 2005, compensando a renda líquida registrada em 2005.

A Lei Sarbanes-Oxley (lei americana de reforma corporativa conhecida por SOX) de 2002 determina que as empresas de capital aberto avaliem seus controles internos para relatórios financeiros. A administração avaliou o controle interno da Companhia para relatórios financeiros utilizando o critério estabelecido pelo COSO, o Comitê das Organizações Patrocinadoras da Comissão Treadway. Baseada nesta avaliação, a administração concluiu que a Companhia manteve um controle interno efetivo sobre o processo de elaboração de relatórios financeiros na data de 31 de dezembro de 2005 e identificou nenhum ponto fraco importante na supervisão e análise do processo de relatórios financeiros.

Sobre a Citizens, Inc.
A Citizens, Inc., a companhia controladora da Citizens, Inc. Financial Group of Companies, é uma companhia prestadora de serviços financeiros registrada na Bolsa de Nova York sob o símbolo CIA. Tem como meta alcançar US$ 1 bilhão em ativos, US$ 250 milhões em receitas e US$ 10 bilhões em seguros de vida vigentes até o ano 2010, através de vendas em âmbito mundial de apólices de seguro de vida inteira denominadas em dólares dos Estados Unidos e através de aquisições de outras companhias de seguro de vida.

 A Citizens está relacionada no Índice Russell 2000®, que mede o desempenho das maiores companhias no mercado de ações dos EUA com base na capitalização de mercado. Em 15 de Março de 2006, as ações da Citizens fecharam em US$ 5,23.

Para obter informações adicionais, visite a página da Companhia: www.citizensinc.com.

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